储值卡管理办法
为确保储值卡发放流程的准确、顺利,保证储值卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的安全有效,制定本办法。
储值卡的进销存业务通过“会员管理系统”进行管理。系统由市场部、财务结算中心、各门店服务中心、收银部、财务部相关人员操作，各部门均须配备相应业务负责人，并明确责任.
第一条 职能分工
（一）市场部负责储值卡的需求统计、定制、验收、写磁、售后服务(换卡除外),同时负责储值卡全面管理.
（二）财务结算中心负责储值卡的注册、分发、换卡。 （三）信息中心保证会员管理系统的正常运行，及时解决系统出现的问题。
（四)各门店财务部负责储值卡的需求上报、领用，并且监督储值卡的使用;服务中心负责储值卡的销售、问题卡的处理；收银部负责储值卡销售时的收款。
第二条 办卡流程
1、内部员工办卡流程(不含服务台人员）：
各门店员工办卡均可到服务台进行办理,主要步骤：办理人交现金—-询问员工编号--办卡人递卡或办理人使用新卡——充卡人录入办理——核对资料——交还办卡人储值卡及电脑小票。 2、服务台员工办卡流程（仅限本店服务台人员）
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门店服务台员工办卡均可到服务台进行办理，主要步骤：办理人交现金-—询问员工编号-—办卡人递卡或办理人使用新卡——充卡人录入办理——核对资料-—交还办卡人储值卡及电脑小票—-办卡人登记-—授权人签字确认
备注:办卡授权人不得自行操作该系统为本人办卡； 3、顾客办卡流程：
顾客办理储值卡均可在各店服务台办理，主要步骤：办理人交现金—-办卡人递卡或办理人使用新卡—-充卡人录入办理——告知使用方法及注意事项——交还办卡人储值卡及电脑小票
第三条 办卡额度授权及监督办法
（1）根据充值额度，操作人员必须为授权人员,不得越级操作，若授权人员或审核人员因调休或外出必须有一方在场方可操作，否则视同违规操作。
（2）审核人员因调休或其他原因不能到场，可按金额升序依次上调审核人员，直到店长级，如：因前台主管不在可由防损员进行审核;若无监督人和审核人签字,视同违规处理.（后附《办卡授权及监督登记表》）。
（3）因授权人员不在场，其他人员代操作或代监督、审核，必须在《办卡授权及监督登记表》例外栏上说明原因，并有授权人员签字确认。
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第四条 储值卡管理业务流程 （一）空白储值卡的定制
1。定制。市场部根据市场需求,确定空白储值卡的面额及相应数量，并进行设计定稿（卡面的内容、卡号的准确、卡的磁性）。
2。验收。市场部负责按批次随机抽检10张空白储值卡。 3。保管。市场部负责空白储值卡的保管，并建立《空白储值卡库存登记表》（附件2）。
（二)充值交付
1.储值卡申请.各门店制定次月储值卡需求计划表，由财务部于当月5日前报财务结算中心。
2。卡号注册。每月8日前，财务结算中心根据储值卡需求和市场部提供的卡号，注册相应的储值卡信息,制作《储值卡注册单》(附件3)一式两联，一联由财务结算中心记账，一联交市场部留存。
3。刷卡写磁.信息中心根据财务结算中心提供的《储值卡注册单》进行刷卡写磁，于当月22日前完成(遇中秋、春节两大节日,提前1个月内分批完成）。在刷卡写磁前应核对每盒储值卡的初始卡号，并在刷卡写磁充值后进行复核，以核实卡号的准确性，复核率须不低于5%。
对无法刷卡写磁的废卡，由财务结算中心制作《储值卡注销单》(附件4)一式两联，财务结算中心与市场部各存一联，分别进行注销、封存.
4.交付财务结算中心。市场部与财务结算中心在《储值卡部门交接单》（附件6）上签字后，将已充值的储值卡交付财务结算中心.财务结算中心以《储值卡部门交接单》作为记账凭证，根据此表进行入账，形成储值卡的库存.
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财务结算中心核实已写磁储值卡与《储值卡注册单》数量是否一致，于每月24日前入账。
（三)门店领用及保管
门店每月25日起到财务结算中心领用本月储值卡.财务结算中心根据门店报送储值卡需求，制作《储值卡申领单》（附件7）一式两联,一联由财务结算中心留存记账，一联由门店留存记账。
清点后的储值卡，须在包装后加上封条,至分店后存入银库，由两人以上共同启封.服务中心到财务部领用储值卡时，须制作《储值卡申领单》，一式两联，一联由门店财务留存记账，一联由服务中心留存记账。每日下班后，服务中心须将剩余储值卡加封，存放于银库。
（四)门店销售
1.门店服务中心人员制作《储值卡售卡单》（附件8）(一式两联，一联由服务中心记账，一联由收银部记账），并根据顾客要求的支付方式选择“开通类型”.
2。顾客持《储值卡售卡单》到指定收款台，收银员根据其支付方式进行收款，再在前台销售管理系统的外挂程序中操作，门店服务中心收取顾客带回的已盖章的《储值卡售卡单》，并在会员管理系统中确认储值卡已付款，再发放储值卡。
3。门店财务部、收银部每日与服务中心核对单据、收款额。 4。因系统问题或顾客要求改变储值卡面额等原因需作退卡处理的，门店服务中心应首先确认储值卡无消费记录,方可填写《储值卡退卡申请表》（附件10），经门店总经理签字后，制作《储值卡退卡单》（附件11）进行处理。未经审批，门店服务中心不得私自进行退卡处理。
（1）储值卡已发放时，作退卡操作，应选择“真正退回\并将
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储值卡统一交予信息中心处理后，方可再次销售、使用。
（2）储值卡尚未发放时,作退卡操作，应选择“冲红”,方可再次销售。
（五)库存盘点
每月23日由市场部负责空白储值卡进行盘点,财务结算中心、门店财务部、门店服务中心负责对保管的储值卡进行盘点，并详实填制《储值卡盘点表》（附件9）。
公司安排相关部门对储值卡库存状况进行随机抽检。 （六）补磁、重写、换卡
门店服务中心负责问题卡的处理,填制《问题储值卡登记表》（附件5）以收取顾客的问题储值卡,并统一交予信息中心处理，收到顾客储值卡的日期至通知顾客领取的日期，不能超过5天，禁止门店由顾客直接到公司自行处理。
1.储值卡磁力减弱导致无法正常使用或卡号出现错误时，门店服务中心负责将问题卡统一交予信息中心处理，并填写《储值卡补磁登记表》(附件12）或《储值卡重写登记表》(附件13）。
2.储值卡因磁条损坏、卡面折断等原因导致无法使用时，门店服务中心负责将问题卡统一交于公司处理,先到财务结算中心更换无卡号的空白储值卡，并填写《储值卡更换登记表》（附件14），再由信息中心进行重写。《储值卡更换登记表》一式两联，财务结算中心与信息中心部各存一联。
更换掉的储值卡由信息中心封存。
3。重写前操作人员，须查看受理期间此储值卡是否仍有操作,如消费、补磁等，确认没有后方可操作,否则，须落实原因后,再进行相关处理。
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(七）储值卡回收
储值卡金额消费为空后，收银员将其收回,在磁条上打孔并剪断作废。如顾客不同意交回储值卡，须在储值卡磁条处作打孔处理后，再交予顾客。 注意事项：
储值卡业务流程中的所有表格须按要求填写完整,并严格审批流程。
储值卡销售的支付方式不受,包括银联卡、支票等,并不得收取手续费,款到帐后方可开通。
第七条 收银员受理储值卡支付时，须先刷卡，再输入版面卡号,核对储值卡版面卡号与系统卡号一致后，方可收款。 第 顾客用储值卡支付时，须在上盖“储值卡消费部分不作报销凭证”章。
第九条 储值卡不记名、不挂失、不兑现、逾期作废. 第十条 违反以上条款者，视情节轻重，处以50-200元不等罚款。
第十一条 本办法自发布之日起执行，本办法最终解释权归和丰园水果精品超市所有。 附件：1。《储值卡发行流程》
2。《空白储值卡库存登记表》 3。《储值卡注册单》 4.《储值卡注销单》 5.《问题储值卡登记表》 6。《储值卡部门交接单》 7。《储值卡申领单》
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8．《储值卡售卡单》 9。《储值卡盘点表》 10。《储值卡退卡申请表》 11.《储值卡退卡单》 12。《储值卡补磁登记表》 13。《储值卡重写登记表》 14.《储值卡更换登记表》
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和丰园精品水果超市
附件1：
储值卡发行及售后流程
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附件2： 空白储值卡库存登记表
金额 200 500 800 1000 数量 箱数 张数 箱数 张数 箱数 张数 箱数 张数 箱数 张数 日期： 进/出 余 日期： 进/出 余 日期: 进/出 余 日期： 进/出 余 日期: 进/出 余 附件3:（系统单据）
储值卡注册单
时间：
单据号 面值（元） 起始卡号 终止卡号 数量（张） 录入日期 记账日期 财务结算中心： 市场部：
附件4：(系统单据）
储值卡注销单
时间：
单据号 面值（元） 起始卡号 9
终止卡号 数量（张） 备注 记帐日期
财务结算中心： 市场部：
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附件5:
问题储值卡登记表
接收日期 顾客卡号 现余额 顾客签名 联系电话 经办人 返还日期 现余额 顾客签名 经办人 备注 附件6：
储值卡部门交接单
日期：
单张面额（元） 合计 起始卡号 终止卡号 制卡数量(张) 实际数量（张） 合计金额（万元） 备注 财务结算中心： 市场部：
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附件7：（系统单据）
储值卡申领单
单据号： 打印时间: 发卡单位： 发卡部门: 申领组织： 申领部门：
面值 起始卡面号 结束卡面号 数量 金额 申领数量: 申领金额： 发卡人： 申领人：
附件8：（系统单据）
储值卡售卡单
单据号:
打印时间： 记账时间： 售卡组织: 售卡部门：
卡面值 卡面号 数量 金额合计 销售额： 支付方式： 制单人： 收款员： 顾客：
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附件9：
储值卡盘点表
日期:
卡面值 合计： 卡号 库存数量 库存金额 实盘数量 实盘金额 盈亏数量 盈亏金额 盘点人： 监点人:
附件10：
储值卡退卡申请表
门店： 日期：
卡面值 卡号 数量 金额 合计 退卡 原因 经办人： 财务部经理: 总经理：
附件11：（系统单据）
储值卡退卡单
单据号: 打印时间：
售卡组织: 售卡部门： 引荐人：
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卡面号 发行面值 备注 接受人： 收款人： 顾客：
附件12：
储值卡补磁登记表
年 月
日期 门店 顾客卡号 金额 制卡人 领卡人 备注 附件13:
储值卡重写登记表
年 月
日期 门店 原卡号 现卡号 余额 制卡人 领卡人 附件14：
储值卡更换登记表
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日期 门店 卡号 余额 信息中心经办人 结算中心经办人 领卡人 换卡 原因 年 月
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